Płynność finansowa

Wiesz, ile pieniędzy będzie w Twojej firmie za 6 tygodni?

Sprzedaż jest, firma pracuje, a mimo to trudno przewidzieć, czy za kilka tygodni wystarczy na VAT, wynagrodzenia, leasingi i płatności do dostawców. Pomagam właścicielom firm zobaczyć to wcześniej i odzyskać kontrolę nad płynnością.

Zrób pierwszy krok

Przykładowa prognoza

Dzisiaj wszystko wygląda dobrze. Problem pojawia się kilka tygodni później.

To przykład ilustracyjny. Chodzi o jedno: dzisiejsze saldo nie pokazuje jeszcze, co wydarzy się za kilka tygodni.

Klienci płacą później, niż zakładałeś.

Sprzedaż jest już zrobiona, ale pieniądze zostają u klientów dłużej i firma finansuje ten czas z własnych środków.

Jedna większa płatność się przesuwa.

I nagle trzeba ustalać, które przelewy zrobić teraz, a które mogą jeszcze kilka dni poczekać.

Na koncie są pieniądze, ale nie wiesz, czy wystarczą za kilka tygodni.

Wiesz, ile jest na koncie dzisiaj, ale nie masz pewności, jak sytuacja będzie wyglądała za kilka tygodni.

Firma rośnie, a razem z nią rośnie zapotrzebowanie na pieniądze.

Większa sprzedaż oznacza większe zakupy, pensje, zapasy albo koszty realizacji, zanim klienci zdążą zapłacić.

Patrząc tylko na saldo

Widzisz dzisiaj.

Patrząc na płynność z wyprzedzeniem

Widzisz, co może wydarzyć się później.

Zaczynasz przesuwać płatności, zamiast spokojnie planować kolejność wydatków.

Z dostawcami albo bankiem rozmawiasz wtedy, gdy pole manewru jest już mniejsze.

Nadal finansujesz klientów, mimo że firma sama zaczyna potrzebować tych pieniędzy.

Decyzje o inwestycjach i większych wydatkach opierasz na dzisiejszym saldzie, a nie na tym, co wydarzy się za kilka tygodni.

Widzisz ryzyko wcześniej.

Zamiast dowiadywać się o problemie kilka dni przed płatnością, widzisz go z wyprzedzeniem.

Wiesz, co wymaga działania teraz.

Łatwiej odróżnić sprawy pilne od tych, które mogą poczekać, i ustawić właściwą kolejność działań.

Planujesz spokojniej.

Łatwiej zaplanować płatności, większe wydatki i decyzje, kiedy widzisz kilka tygodni do przodu.

35%+ należności po terminie w analizowanej części portfela

13 tygodni widoczności przyszłych wpływów i płatności

Co tydzień aktualizacja sytuacji i najważniejszych decyzji

Zbieramy najważniejsze dane.

Saldo, należności, planowane wpływy, wydatki i terminy płatności.

Widzimy moment ryzyka.

Sprawdzamy, kiedy może pojawić się luka w płynności i co ją powoduje.

Ustalamy, co robimy.

Ustalamy priorytety, konkretne działania i moment, w którym sprawdzamy sytuację ponownie.

Pierwszy krok

Zacznijmy od tego, gdzie dziś tracisz kontrolę nad płynnością.

Podczas krótkiej rozmowy sprawdzimy, jak dziś wygląda Twoja płynność, gdzie są największe niewiadome i czy jest sens działać dalej.

Bez prezentacji, bez długiego audytu i bez zobowiązania do dalszej współpracy.

Umów rozmowę o płynności

Z kim rozmawiasz

Jacek Piec

Od ponad 20 lat pracuję w finansach, procesach i transformacjach biznesowych. Dziś wspieram właścicieli firm w odzyskaniu kontroli nad płynnością i decyzjami finansowymi.

Pracowałem m.in. w Mars, AstraZeneca, Moderna, Zoetis, Oriflame i Eurogate Logistics.

Zobacz, jak mogę wesprzeć Twoją firmę

Czy muszę mieć przygotowaną prognozę cash flow?

Nie. Jeśli dziś pracujesz głównie na saldzie rachunku, należnościach i bieżących płatnościach, od tego możemy zacząć.

Czy to rozwiązanie tylko dla firm, które mają już problemy z płynnością?

Nie. Największą wartość daje wtedy, gdy firma jeszcze działa normalnie, ale właściciel chce wcześniej widzieć ryzyko i mieć czas na reakcję.

Czy muszę zmieniać księgowość albo system finansowy?

Nie. Pracujemy na danych, które firma już ma. Celem jest lepsza widoczność i decyzje, a nie wdrażanie kolejnego systemu.

Co wydarzy się po pierwszej rozmowie?

Jeśli zobaczymy konkretny problem do rozwiązania, ustalimy najlepszy kolejny krok. Jeśli nie, powiem Ci to wprost.